美国MTL牌照数字货币牌照申请需要的条件？ 虚拟货币牌照

• 美国MTL牌照是有什么作用？只能分开申请吗？
• 办理美国数字货币牌照需要注意什么，费用是多少？
• 我是做交易所的，想在美国申请数字货币牌照，费用多少的样子，需要我本人去美国吗？
• 火币申请的美国MSB金融数字牌照需要哪些资料？

美国MTL牌照是有什么作用？只能分开申请吗？

您好！这里我简单介绍一下美国MTL牌照吧。

之前火币宣布获得了美国 MSB （Money ServicesBusiness）牌照，引发很多交易所的关注和讨论，很多交易所也开始咨询相关事务，我们熟知的美国本土的 B 网和 P 网都是在只持有MSB 的前提下开展的币币交易业务。因此原则上来说，持有 MSB 牌照可以在美合规开展币币交易业务不太严谨太比较符合现实情况。

公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB，并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规，目前有 53 个州和地区有许可要求，XTransfer 、lianlianpay等公司和从事数字货币服务业的其他大公司都有申请美国MSB牌照，越早开始进行注册优势就越明显。

而要从事法币交易业务还需要申请各州的 MTL 牌照

MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照）

申请流程：

1. 前期准备：包括10份资料，如果公司是多重架构，需要全部调查，包括母公司背景。

2. 保证金及账户存款：各州不同，加州50万美金，纽约100万美金，华盛顿州2万美金(如果在线下有业务必须申请对应州的牌照，线上不需要）

3. 开户：boa或者摩根大通，并且不可以大陆开户，要去当地开户，(美国那边律师要见到本人，确认资质，规避风险)

4. 牌照申请:

时间3-5个月（不包括材料准备）

5. 后期维护：一周年一次，各州费用不同，8000美金以上。

注：该牌照不需要实际办公场所及员工，但是对于资质要求较严格，必要的资质证明需要律师来出具，申请成功率80%。并且保证金根据你的业务量来缴纳，需要定期更新(包括股份变动，场地变更，规模扩大等），华盛顿来举例，2万美金牌照保证金是从事100万美金以下的业务，呈阶梯式增加。

办理美国数字货币牌照需要注意什么，费用是多少？

说起数字货币牌照，不懂行情的人肯定觉得，不就是一所谓的营业执照吗嘛，值那个钱吗？

首先，能合法拥有数字货币牌照的国家有几个？能申请的又有几人能申请成功？何况是美国！

那下面我就详细的说下，美国数字货币牌照的具体有关事项：

申请

(a). 本规定中提到的许可证申请，必须为书面，在宣誓下进行，其形式必须经由主管人批准，同时要包含下列信息：

(1) 申请人准确的名字，包括以业务命名的，组织形式，设立时间，设立地的管辖归属

(2) 申请人所有附属机构的名单，以及用以说明申请人和各附属机构直接关系的组织结构图

(3) 包含个人申请人，或单位申请人的董事，高管，主要股东，主要受益人（视实际情况而定）身份信息的表单；表单内容应包括：上述个人的姓名，住址和通信地址，个人经历，经验，资格，同时还需随附该个人同意将信息公开给Department的同意书

(4) 一份由独立调查机构出具的，为主管人所接受的对个人申请人，或单位申请人的董事，高管，主要股东，主要受益人（视实际情况而定）的背景审查报告

(5) 针对各个人申请人，或单位申请人的董事，高管，主要股东，主要受益人（视实际情况而定）以及受雇于申请人但可以接触到客户资金的所有个人，不论该资金是法币还是虚拟货币形式，（i）一套完整的指纹，或一份证明指纹已被第三方供应商（被主管人认可的）在何日交至State Division of Criminal Justice Services 和Federal Bureau of Investigation； （ii）若适用，相关主管人要求的处理费；以及（iii）两张不大于2*2英寸的证明像

(6) 申请人和其管理层的组织结构图，包括高管或高层，显示出其权利层次以及职责分配

(7) 一份申请人及其高管，主要股东，主要受益人（视实际情况而定）的当前财务报表，以及一份申请人下一年度运营的预计资产负债表和收益表

(8) 一份包含申请人设想的，当下和历史业务的描述，包括已经或打算提供的产品和服务的细节，所有相关网站地址，申请人的相关业务的管辖地，主要业务所在地，主要市场，预计的用户群，具体的营销对象，以及任何在纽约的实体运营地址

(9) 银行开户的安排细节

(10) 所有本规定所要求的或有关的书面政策、程序

(11) 一份公证过的陈述，列出所有申请人或其董事，高管，主要股东，主要受益人（视实际情况而定）在任何政府机关，法院，仲裁庭所面临或有危险面临的民事、刑事案件，诉讼和程序，包括当事人姓名，案件性质，案件状态

(12) 被主管机关所接受的一份New York State Department of Taxation and Finance 出具的、说明申请人遵循了纽约州税法责任的认证表

(13) 若适用，一份申请人、其董事、职员或客户为受益人的保险单

(14) 一份解释虚拟货币兑换法币价值计算方法论的说明； 以及

(15) 其他任何主管人所要求的信息

(b). 作为本申请的一部分，申请人需证明其将在获得许可证时满足本规定的所有要求

(c). 虽然有上述（b）的规定，但是主管人可以根据其自由裁量权且在与Financial Services Law以及本规定的立法目的一致的基础上，授予申请人有条件的许可证

(1) 一个有条件的许可证可以发给未在获得许可证时满足所有要求的申请人

(2) 有条件的许可证的持有人可能收到更高程度的审查，包括但不限于检查的范围和频率

(3) 除非主管人取消这种有条件的状态，或者为有条件的许可证延期，否则有条件的许可证将在颁证两年后过期

i). 主管人可以根据其自由裁量权且在与Financial Services Law以及本规定的立法目的一致的基础上：

(A). 为有条件的许可证延期；或

(B). 取消有条件许可证的有条件状态

(4) 有条件的许可证可以依据本规定200.6条被终止或撤销

(5) 有条件的许可证可以基于主管人的自由裁量权设定任何合理的条件

(6) 主管人可以移除任何有条件许可证的条件

(7) 在衡量是否颁发有条件许可证，或是否为有条件许可证延期或取消有条件的状态，或是否设定或移除某项具体条件时，主管人可以考虑任何相关因素。相关因素包括但不限于：

i). 申请人或许可证持有人业务的本质和范围

ii). 申请人或许可证持有人预计的业务量

iii). 申请人或许可证持有人的业务给客户、虚拟货币市场、金融市场、普通大众所带来的风险的本质和范围

iv). 申请人或许可证持有人所采取的限制、减轻其业务风险的措施

v). 申请人或许可证持有人是否已在FinCEN注册

vi). 申请人或许可证持有人是否已在任何政府机关或金融业或其他商业活动的自律组织内获得执照、注册、或其他方式的授权

vii). 申请人或许可证持有人在金融服务或其他业务上的经验

viii). 许可证持有人作为主管人颁发的有条件执照的持证人的历史

(d). 主管人可以允许本规定下的申请或其他本规定要求的材料以电子方式提交

怎么样朋友，我不信你全看完了！如果懒得看，可以直接问我！

我是做交易所的，想在美国申请数字货币牌照，费用多少的样子，需要我本人去美国吗？

美国 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，属于注册许可证，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。从事相关业务的公司，必须申请 MSB 牌照，才能合法地运营。为什么要申请美国MSB金融牌照？

投资者认可- 美国的公司法律及金融业监管非常完善，拥有美国牌照，会让您的数字货币交易平台更受全球投资者的认可。

获得权威批准- 获得美国财政部的权威批准，您可以在美国及全球开展相关业务，即代表对数字货币平台的合规监管。

成为一线平台- MSB牌照也是全球数字货币交易机构标配的牌照。Coinbase，Bitfinex，Poloniex，火币网等平台均持有此牌照开展经营。

多元化服务- MSB牌照准许货币兑换及发送服务，使您可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务。如果您对公众提供以下服务，必须获得牌照:

数字货币交易

虚拟货币的交易

ICO发行

外汇兑换

国际汇款

其他金融类业务

法律要求:

美国注册成立的公司;

美国合法地址;

美国境内的银行账户;

公司联系电话;

对合规专员或股东进行背景调查;

拥有适当的业务架构，良好的内部监控系统，以及公司人员具备一定的数字货币发行行业的资质和经验;

财务状况及偿还能力良好;

最少任命两名负责人员，其中至少一名负责人员必须是公司董事，另外至少一名负责人作为合规专员

合规计划程序:

所有MSB都必须制定并实施反洗钱（AML）合规计划。该程序应合理地防止个人使用MSB进行洗钱或资助恐怖活动。每个程序都必须编写，并考虑到固有的风险，以及：

指定一个人来确保日常遵守BSA；

纳入合理设计的政策，程序和内部控制，以确保符合BSA；

对有关人员进行教育和培训；和

提供独立审核以监视和维护适当的程序。

了解你的客户程序：

作为一项货币服务业务，您必须根据1986年洗钱控制法(The Money Laundering Control Act of 1986)，为某些活动和交易核实客户的身份。了解你的客户的一部分包括以下3点:

建立并验证客户/账户持有人的身份，或者在特定情况下，确定非账户持有人(例如受益人)的身份；

在形成客户关系之后，基于特定风险持续监督客户商业活动性质(以最终确定客户资金来源合法，商业活动符合规定目的)；及

评估与该客户相关的反洗钱和恐怖主义融资风险。

现金交易报告

各项或一系列现金交易如满足以下条件，必须在15天内提交现金交易报告（CTR）：

现金提取或支付金额超过10000美元，和

由同一客户或其代理人进行， 和

在同一交易日完成。

在提交现金交易报告时，若MSB明知属于下列情况，则多项交易被认为是同一项交易：

在同一交易日由同一客户或其代理人完成 和

由同一MSB的一个或多个分支机构或代理商完成；和

无论提取或支付现金，总金额超过10000美元。

可疑活动报告规定

金融服务商—提供汇款或货币交易或兑换的商行，或发行、销售和兑现现金汇票或旅行支票的商行—在任何交易或交易模式所涉金额超过下述数额时必须报告可疑活动：

2000美元或以上；

发行商审查已兑付票据记录，5000美元或以上。

在发现必要报告的可疑交易后30天内提交SAR报告。

所需文件:

美国公司基本资料，包括公司税号;

美国公司股东、董事详细个人资料（护照扫描件，个人电话，住址等，股东最好有美国SSN）;

美国办公室地址;

服务类型，参考MSB服务类型列表;

总交易金额：列出前12个月内每个单独月份，MSB发行的金融产品或服务的总交易金额超过$ 100,000的列表;

提供银行账户信息（开户行、账户号码、 银行分行地址）;

合规专员联系方式;

分支机构（如果有运营网点）

UCG服务内容

成立当地公司

牌照申请资料协助准备

AML流程建立，反洗钱反恐合规

提供美国财政部及FINCEN所要求的当地合规官

向美国财政部及FINCEN递交申请

申请成功后每月协助管理

申请流程:1个月

火币申请的美国MSB金融数字牌照需要哪些资料？

像目前可以允许从事区块链交易项目的国家，相继都发布了当地金融牌照申请的政策与条件，火币就是在遵循这些政策的条件下，先后申请了美国MSB牌照，泰国牌照，要知道，美国MSB牌照是目前金融牌照类别中，认可度最高的，很多知名企业都申请了像火币,OK等都是。

美国MSB牌照是是由Fincen(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的一类金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司，包括了数字货币、虚拟货币的交易，ICO发行，以及外汇兑换， 国际汇款等等的业务。要申请牌照的前提，是需要有一家美国公司，没有的话需要注册一家。

目前注册美国公司的资料相对简单，时间也很快。

美国公司成立流程：

1.拟定公司名称- 我们将于美国公司注册机构进行核名

2.董事详情（我们要求至少 1 名自然人担任董事。）

董事姓名（与护照一致）

董事地址（地址应与地址证明保持一致）

公司注册办理时间： 7-10个工作日

美国MSB牌照所需提交的材料

一.美国公司基本资料；

1公司注册证书

2公司章程或同等文件

3公司成立1年以上的良好信誉证明（年审文件）。

4公司EIN税务编号

二. 美国公司股东、董事详细个人资料（护照扫描件，个人电话，住址等）

三. 交易所的简要概况（可由我司代写）

1交易所提供的服务

2交易所目前经营状况（若该交易所目前在运营）

3交易所的客户群

四. 服务类型，参考MSB服务类型列表。

注册流程一般在四周左右。

注册完成之后的的文件有；1.MSB牌照的PDF电子档 2.注册证书 3.纸质牌照。

牌照申请工作包括：

• MSB牌照的金融业务方案设计

• 准备与撰写申请材料

• 向美国财政部递交MSB牌照的申请

• 申请过程中，负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。

整个牌照的申请时间，一般为1到2个月！目前美国MSB牌照是各国金融牌照中注册成本最低，申请时间最快的！